Tokenisierung von Immobilien

Digitalisierung eines illiquiden Assets

Investitionen in Immobilien werden immer beliebter: Das Transaktionsvolumen auf dem deutschen Immobilienmarkt nimmt stetig zu und wird voraussichtlich noch weiter wachsen. Obwohl das Interesse an und die Nachfrage nach Immobilien zunimmt, gibt es nur wenige geeignete Investoren. Klassische Immobilienanlagen sind aufgrund vieler Zwischenhändler sehr illiquide und teuer.

 

Tokenisierung, also die Digitalisierung von Wertpapieren, hat das Potential, die Immobilienindustrie nachhaltig zu verändern. Bei der Tokenisierung kommt die Blockchain-Technologie zum Einsatz: Ein distributed ledger sichert identische Datenkopien über ein Netzwerk von autorisierten Parteien. Diese neue und innovative Technologie hilft Emittenten dabei, Zwischenschritte zu automatisieren. Das steigert die Liquidität von Immobilien, so dass neue Investorengruppen Zugang zu dem Markt haben. 

Warum Immobilien tokenisieren?

Vorteile von Tokenisierung

Neue Investorengruppen, weil die Kapitalanforderungen niedriger und besser diversifiziert sind

Gesteigerte Liquidität für Investoren durch Digitalisierung und Übertragbarkeit der Token

Automatisierung reduziert Kosten und senkt gleichzeitig Gebühren und Organisationsaufwand

Gesteigerte Transparenz, da Transaktionen unveränderlich auf der Blockchain gespeichert werden

Traditionelle Investitionen in Immobilien sind sehr illiquid

Traditionell sind Immobilien durch eine geringe Liquidität geprägt: Die Kapitalbindung ist sehr hoch und Transaktionsprozesse sind langwierig und teuer. Dies bedeutet auch, dass Investitionen nur für eine sehr kleine Investorengruppe geeignet sind. Gleichzeitig gewinnen Immobilienanlagen immer mehr an Beliebtheit, da sie ein attraktives Wertpapier sind. Die Tokenisierung von Immobilien steigert die Liquidität in diesem Markt und ermöglicht es einer größerern Gruppe von Investoren, in ihm teilzunehmen. 

Neue Möglichkeiten entdecken

Case study:
Tokenisierung von Immobilien

Die Real Estate GmbH ist ein Unternehmen, das an verschiedenen Immobilienprojekten beteiligt ist. Die Real Estate GmbH entscheidet sich dazu, eines ihrer Objekte, ein Coworking Space für Startups, zu tokenisieren. Die Real Estate GmbH beschließt, Cashlink mit der technischen und rechtlichen Abwicklung zu beauftragen. 

Die Tokenisierung bietet zwei wichtige Vorteile

  1. Neue Investorengruppen werden durch die höhere Liquidität und Flexibilität digitaler Wertpapiere angezogen
  2. Geringere Kosten für Verwaltung und Ausgabe der Immobilie als Wertpapier

Schritte einer Tokenisierung

1. Strukturierung

Wie bei einem traditionellen Wertpapierangebot muss die Real Estate GmbH erst über rechtliche Bedingungen und Konditionen entscheiden, bevor sie die Prozese zur Tokenisierung von Immobilien startet. Spezialisierte Anwaltskanzleien aus dem Partnernetzwerk von Cashlink unterstützen sie bei der rechtlichen Gestaltung der Verträge.

2. Ausgabe

Die rechtlichen Verträge werden durch sogenannte Smart Contracts digital abgebildet. Diese Smart Contracts erzeugen sogenannte Token, die Anteile an der tokenisierten Immobilie repräsentieren. Sie führen automatisch Aktionen basierend auf dem zugrunde liegenden rechtlichen Vertrag aus. Die All-in-One-Softwarelösung von Cashlink enthält alles, was dazu benötigt wird. Die Real Estate GmbH muss nicht mit der Blockchain-Ebene interagieren, da sich Cashlink komplett um den Prozess der Tokenisierung kümmert.

3. Sekundärmarkt

Weil die Immobilien Token rund um die Uhr global übertragbar sind, wird Liquidität zusätzlich gesteigert. Weil Tokenisierung für verschiedenste Immobilienanlagen nutzbar ist, wird Liquidität weiter gesteigert. Da das investierte Kapital nicht mehr für längere Zeiträume gebunden ist, können neue Investoren am Markt teilnehmen. 

Neuer Status Quo

Mit der Hilfe von Cashlink hat die Real Estate GmbH die Tokenisierung ihres Immobilienprojekts erfolgreich abgeschlossen. Eine Vielzahl an Investoren können Immobilien-Token besitzen: Neben Unternehmen, die den Coworking Space bewohnen, auch solche, die sich für diese Unternehmen interessieren. Investoren aus der ganzen Welt haben die Möglichkeit, in den Coworking Space zu investieren.

Was Cashlink bietet

Service

Wir bieten Dienstleistungen zur Tokenisierung an, die die gesamte Wertschöpfungskette abdecken. Jede Dienstleistung, die für eine erfolgreiche Tokenisierung benötigt wird, wird basierend auf unserer Softwarelösung bereitgestellt und aufgebaut.

Unsere Produktpakete

Unsere Software-as-a-Service Lösung deckt jeden Prozess vom Vertrieb bis zum Sekundärmarkt ab. Mit Cashlink erhalten Sie eine komplette und individualisierbare End-to-End-Lösung, sodass Sie sich weiterhin auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

License shield

Unser Lizenzschild versorgt Sie mit allen erforderlichen Lizenzen. Barrieren für Marktteilnehmer werden aufgehoben und rechtliche Vorschriften entlang der kompletten Wertschöpfungskette eingehalten. Durch starke Kooperationen werden alle Lizenzen abgedeckt.

Mit der Tokenisierung von Immobilien starten

Die Möglichkeiten von tokenisierten Immobilien sind endlos. Nehmen Sie Kontakt zu unserem Expertenteam auf, um zu erfahren wie Ihre Geschäftsmodell von Tokenisierung profitieren kann!